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Personas Morales
A

Prevenciones

Esta información es reportada por los Otorgantes de Crédito y refleja situaciones específicas que se derivan del comportamiento del titular del Reporte de Crédito. Se especifica la clave de prevención y la descripción de la misma, el nombre de la entidad financiera o empresa que la haya reportado y la fecha en la que se reportó.

B

Prevenciones como Persona Relacionada

Estas claves de prevención aparecen cuando el titular del Reporte de Crédito haya estado relacionado con alguna empresa o persona que presentó problemas en el cumplimiento de sus compromisos crediticios. Se pueden registrar como personas relacionadas a Director General, Director de Finanzas, Accionistas Principales, Obligado Solidario, Avalista, Garante, Otras empresas del grupo.

Los campos que se detallan en la sección de prevenciones como persona relacionada son: Número de Clave y Descripción de la prevención, Nombre del Otorgante de Crédito que reportó la clave como persona relacionada, Tipo de Relación que guarda el titular del Reporte de Crédito Especial con la persona o empresa con quien se relaciona, la Fecha en que se reportó la clave de prevención y Nombre y RFC de la empresa o persona con quien el titular del Reporte de Crédito está relacionada (ver tabla de Claves de Prevención).

Claves de Prevención

78 Negocio receptor de tarjetas de crédito que propició pérdida a la Institución.
79 Persona relacionada con empresa o persona física con actividad empresarial con clave de prevención.
80 Cliente declarado en quiebra, suspensión de pagos o en concurso mercantil.
No debe estar asignada a persona relacionada, a menos que sea ella quien se declare en esta situación.
81 Cliente en trámite judicial.
Es factible que la clave se modifique cuando cambie la situación del deudor.
82 Cliente que propició pérdida al Otorgante por fraude comprobado, declarado conforme a sentencia judicial.
83 Cliente que solicitó y/o acordó con el Otorgante liquidación del crédito con pago menor a la deuda.
84 El Otorgante no ha podido localizar al cliente, titular de la cuenta.
Es factible que la clave se modifique cuando cambie la situación del deudor.
85 Cliente desvió recursos a fines distintos a los pactados, debidamente comprobado.
86 Cliente que dispuso de las garantías que respaldan el crédito sin autorización del Otorgante.
87 Cliente que enajena o cambia régimen de propiedad de sus bienes o permite gravámenes sobre los mismos.
88 Cliente que dispuso de las retenciones de sus trabajadores, no enterando a la institución correspondiente.
92 Cliente que propició pérdida total al Otorgante.
No aplica para quitas o reestructuras.

Claves de Prevención de persona relacionada

79 Persona relacionada con empresa o con persona física con actividad empresarial con clave de prevención.
Aplica sólo como persona relacionada, no para titular.